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 "월세 받는데 세금이 이렇게 많아요?" "임대소득세가 뭐죠?" "절세할 방법이 있나요?" 요즘 많은 사람들이 월세나 상가 월세로 소득을 올립니다. 하지만 임대소득에 대한 세금, 즉 임대소득세 는 정말 복잡합니다. 오늘은 임대소득 세금을 완벽하게 정리해드리겠습니다. 임대소득세란? 🤔 개념 주택이나 상가를 빌려주어 받는 월세에 대한 세금입니다. 적용 대상 월세 소득 보증금에서 나오는 이자 연간 400만원 이상만 과세 특징 소득세 대상 부동산 관련 세금 중 가장 높은 세율 정부 정책에 따라 자주 변경 임대소득 과세 구조 📋 기본 규칙 연간 400만원 미만 세금 0원 ✅ 연간 400만원 이상 5~42% 누진세 적용 매우 높은 세율 계산 구조 1단계: 임대료 합산 월세 보증금 이자 기타 임대료 2단계: 필요경비 공제 임대료의 일정 % (보수적) 또는 실제 경비 청구 3단계: 세액 계산 과세표준 × 세율 임대소득 세율 🔢 누진 세율표 과세표준 세율 누진공제 400만원 이하 0% 0원 400만~900만원 6% 24만원 900만~1,500만원 15% 139만5천원 1,500만~3,000만원 24% 559만5천원 3,000만~5,000만원 35% 1,559만5천원 5,000만원 초과 38% 1,559만5천원 실제 세율 예시 연 임대료 1,000만원인 경우 경비 인정률 과세표준 세금 실제 세율 50% 500만원 0원 0% 40% 600만원 12만원 2% 30% 700만원 24만원 4.3% 20% 800만원 36만원 6.4% → 경비를 많이 인정받으면 세금이 크게 줄어듦! 필요경비 인정 기준 💡 기본 원칙 세무당국 기준 경비율 주택: 임대료의 50% 상가: 임대료의 40% 상업용 건물: 임대료의 30% 또는 실제 경비 유지·보수비 관리비 감가상각비 이자 실제 경비로 인정되는 항목 ✅ 부동산...

 "테슬라, 애플 주식 사서 팔았는데 세금이 더 많네요?" "해외주식과 국내주식 세금이 다르다고?" "환율 손실도 세금에 영향 미친가요?" 요즘 개인 투자자들이 많이 하는 해외주식 투자. 하지만 세금 처리는 정말 복잡합니다. 국내주식과는 다른 기준, 환율 변동까지 고려해야 하거든요. 오늘은 해외주식 세금을 완벽하게 정리해드리겠습니다. 해외주식 vs 국내주식 세금 비교 🆚 세율 차이 항목 국내주식 해외주식 세율 20% 22% 구성 소득세 15% + 지방세 5% 소득세 15% + 지방세 5% + 농특세 2% 공제 250만원 250만원 (공유) 배당금 별도 세금 15.4% 자동징수 → 해외주식이 2% 더 비쌈! 해외주식 양도소득세 기본 📋 세율 22%의 정체 구성 소득세 : 15% 지방소득세 : 5% 농특세 : 2% (특별한 세금) 국내 20%와의 차이 농특세 2% 추가 이유: 농촌 발전 기금 공제 250만원 공제 (연간) 국내주식 + 해외주식 합산 합계 250만원 공제 예시 국내주식 수익: 150만원 해외주식 수익: 150만원 합계: 300만원 공제 후: 50만원 × 22% = 11만원 → 합산하면 공제가 더 유리할 수 있음 환율 변동의 영향 💱 달러 계산 구조 매입 시 달러로 산 가격: $100 환율: 1,300원 한국 원화 기준: 130,000원 매도 시 달러로 판 가격: $110 (10% 수익) 환율: 1,400원 한국 원화 기준: 154,000원 수익 계산 원화 기준: 154,000 - 130,000 = 24,000원 실제 수익: 달러 기준 10% + 환율 7.69% = 약 18% (복합수익률) 환율 손실 사례 상황 테슬라 주가: $200 → $220 (10% 수익) 환율: 1,200원 → 1,100원 (환율 하락) 원화 기준 계산 매입가: 200 × 1,200 = 240,000원 ...

 "주식으로 1,000만원 벌었는데 세금이 300만원이래요" "양도소득세가 뭐예요?" "절세할 방법은 없을까?" 요즘 주식 투자하는 직장인이 정말 많아졌습니다. 하지만 많은 분들이 주식 수익에 대한 세금, 즉 양도소득세 를 제대로 이해하지 못하고 있습니다. 오늘은 주식 양도소득세를 완벽하게 정리해드리겠습니다. 양도소득세란? 🤔 개념 주식, 부동산 등을 팔아서 이득을 본 경우 내는 세금입니다. 계산식 양도소득세 = (판매가 - 매입가) × 세율 예시 삼성전자 매입가: 50,000원 판매가: 60,000원 수익: 10,000원 세금: 약 2,000~3,000원 세금을 내는 이유 국가 정책 투기 억제 과도한 수익 제한 재정 수입 주식 양도소득세 기본 📋 세율 개인이 주식 매매 시 20% (기본 세율) 소득세 15% + 지방소득세 5% 국내주식 vs 해외주식 국내: 20% 해외: 22% (추가 세금) 공제 (매년 250만원) 중요한 규칙 연간 250만원까지 공제 250만원 이하면 세금 0원 250만원 초과분만 과세 예시 수익 100만원 → 세금 0원 수익 300만원 → (300만-250만) × 20% = 10만원 수익 1,000만원 → (1,000만-250만) × 20% = 150만원 → 매우 유리한 공제! 실전 양도소득세 계산 💰 케이스 1: 소액 수익 상황 매입가: 1,000만원 판매가: 1,100만원 수익: 100만원 계산 공제 250만원 - 수익 100만원 = 150만원 남음 세금: 0원 ✅ 케이스 2: 중간 수익 상황 매입가: 1,000만원 판매가: 1,500만원 수익: 500만원 계산 과세소득: 500만원 - 250만원 = 250만원 세금: 250만원 × 20% = 50만원 실제 세율 50만원 ÷ 500만원 = 10% (명목 20%의 절반) 케이스...

 "종합부동산세가 뭐길래 이렇게 비싼가요?" "집이 몇 개면 내는 건가요?" "절세할 방법은 없을까?" 부동산을 여러 채 소유한 사람들이 가장 두려워하는 세금, 바로 종합부동산세 입니다. 한 해에 수백만원, 수천만원이 나올 수 있는 무서운 세금이죠. 오늘은 종합부동산세를 완벽하게 정리해드리겠습니다. 종합부동산세란? 🤔 개념 주택 및 토지를 일정 기준 이상 소유한 사람이 내는 세금입니다. 목적 부동산 투기 억제 보유 세금으로 재정 수입 양극화 해소 특징 보유 기반 세금 (팔지 않아도 매년 냄) 누진세 (많이 가질수록 세율 높아짐) 지방세 (시·도에 납부) 누가 내는가? 👥 과세 대상 주택 조정대상지역의 주택 2채 이상 또는 기준시가 9억원 초과 주택 토지 기준시가 6억원 초과 토지 시가지 조성 예정지 기준시가 6억원 초과 과세 대상이 아닌 경우 ❌ 서울 강남 3구 주택 1채 (세금 따로 있음) ❌ 국민주택규모 이하 (85㎡ 이하) ❌ 농지·산림 ❌ 상속 받은 주택 (첫해는 면제) 기준시가 vs 공시가격 🔍 기준시가란? 국토교통부가 정한 개념적 가격 실제 거래가가 아님 매년 1월 공시 종합부동산세 기준 예시 서울 아파트: 실제 거래가 5억 → 기준시가 4억 정도 지방 빌라: 실제 거래가 3억 → 기준시가 2억 정도 공시가격과 다른 이유 공시가격 : 모든 부동산 거래·세금 기준 기준시가 : 종부세, 양도소득세 등 특정 세금 기준 실제 거래가 : 실제 매매 가격 → 보통 실제 거래가 < 공시가격 < 기준시가 종합부동산세 세율 📊 2024년 기준 주택 기준시가 합계 세율 최소 세액 9억 이하 0.6% - 9억~15억 0.8% 540만원 15억~25억 1.0% 960만원 25억~40억 1.2% 1,960만원 40억 초과 1.5% 3,760만원 토지 기준시가 합계 세율 6억~12억...

 "사업자 등록했는데 부가세는 어떻게 내는 건가요?" "부가세가 뭐라고 하는데 복잡해요" "안 내면 어떻게 되나요?" 사업을 시작하면 처음 만나게 되는 게 바로 부가세 입니다. 월급만 받는 직장인과는 달리 사업자는 부가세라는 추가 세금을 내야 합니다. 오늘은 부가세의 기초부터 실제 신고까지 완벽하게 정리해드리겠습니다. 부가세란 무엇인가? 🤔 개념 부가가치세(VAT)는 상품이나 서비스가 거래될 때마다 발생하는 세금입니다. 쉽게 말하면: 고객이 당신에게 낸 10% (받을 세금) 당신이 공급자에게 낸 10% (낼 세금) 그 차이만 국가에 내면 됨 세율 표준세율 : 10% 낮은 세율 : 0% (식료품, 책 등) 누가 내나? 내야 하는 사람 사업자등록증 있는 모든 사업자 연간 공급액 8,000만원 이상 안 내도 되는 사람 면세사업자 (농산물, 의료 등) 연간 공급액 8,000만원 미만 (간이과세자) 부가세 신고 일정 📅 정기 신고 6개월마다 신고 1월~6월 분 - 7월25일 신고 7월~12월 분 - 1월25일신고 신고 방법 방법 1: 홈택스 직접 신고 (무료) 온라인으로 간편하게 준비 서류: 카드전표, 영수증 등 방법 2: 세무사 대행 (50~100만원) 정확한 신고 절세 상담 방법 3: 위택스 국세청 위택스 시스템 직접 작성 가능 부가세 계산 구조 💰 기본 공식 부가세 = 받을 세금 - 낼 세금 받을 세금 : 고객으로부터 받은 10% 낼 세금 : 공급자에게 지불한 10% 실제 계산 예시 카페 운영자 A씨 (6개월) 받을 세금 (매출액 기준) 매출액: 1억원 부가세: 1억원 × 10% = 1,000만원 낼 세금 (매입액 기준) 원두, 시럽, 컵 등: 3,000만원 부가세: 3,000만원 × 10% = 300만원 실제 납부할 부가세 1,000만원 - 300만원 = 700만원 ...